Bank of America'ya 1,2 milyar dolar kara para cezası

ABD Hazine Bakanlığı Salı günü yaptığı açıklamada, Bank of America'ya (Amerika Bankası) kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetleri tespit etme yükümlülüklerini yerine getirmediği gerekçesiyle 1,2 milyar dolar (yaklaşık 910 milyon sterlin) para cezası verildiğini duyurdu.

Bakanlığa göre banka, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi hükümete bildirmedi. Bu tutarın 1 milyar dolarının ulusal güvenlik ve yasa dışı finansman riski taşıdığı belirtildi.

Hazine Bakanlığı, söz konusu ihlaller arasında olası Çin kara para aklama ağlarıyla bağlantılı işlemlerin ya da "güneybatı sınırıyla ciddi bağlantısı olan" ticaret temelli aklama faaliyetlerinin işaretlenmemesinin yer aldığını açıkladı.

Bank of America BBC'ye yaptığı açıklamada, "Ekibimiz düzenleyicilerimizin gündeme getirdiği sorunları çözmek için gereken çalışmaları tamamlama konusunda kararlı ve bu süreçte önemli mesafe kat etti" dedi.

Açıklama, bankanın çeyrek dönem kazançlarını açıklamasından 24 saatten kısa bir süre önce geldi.

Banka e-posta yoluyla yaptığı açıklamada, "Üçüncü çeyrek sonuçlarımız, net geliri hisse başına yaklaşık 17 sent etkileyecek ve vergiden düşülemeyecek 1,2 milyar dolarlık bir gider kalemi içerecek" ifadelerini kullandı.

Bank of America, "Devam eden düzeltme çalışmalarımıza hâlihazırda önemli personel ve kaynak ayırmış durumdayız ve bu maliyetler mevcut gider tabanımızda yer alıyor" eklemesini yaptı.

ABD tarihinin en büyük cezalarından biri

Bakanlığın bugüne kadar kestiği en büyük üçüncü ceza olan bu kararı duyururken Hazine Bakanı Scott Bessent şu değerlendirmeyi yaptı: "Bu büyüklükte bir banka kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getiremediğinde, sonuçlar kendi duvarlarının çok ötesine geçer ve tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman risklerine maruz bırakır."

Bakanlık, bankanın kendi iç kontrolleri yerine kolluk kuvvetleri ve diğer finans kurumları gibi dış taraflardan gelen bildirimlere aşırı derecede güvendiğini belirtti.

Bu durum, bankanın "proaktif tespit ve bildirim yükümlülüklerinin önemli bir bölümünü fiilen üçüncü taraflara devrettiği" anlamına geliyordu.

Hazine Bakanlığı'na göre uzlaşma kapsamında Bank of America, uyumlu bir kara para aklamayı önleme programı bulundurmamak, yurt dışı muhabir hesaplar üzerinde gerekli özeni göstermemek ve şüpheli işlem bildirimlerinde bulunmamak suretiyle Bank Secrecy Act'ı (Banka Gizliliği Yasası) "kasten ihlal ettiğini" kabul etti.

1,2 milyar dolarlık ceza, Office of the Comptroller of the Currency (OCC - Para Denetleme Ofisi) ve Office of Foreign Assets Control (OFAC - Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi) tarafından verilen yaptırımları kapsıyor.

OCC'nin kestiği 750 milyon dolarlık ceza, kurumun bugüne kadar verdiği en büyük ceza oldu.

OFAC, bankayla yaptığı uzlaşmanın Rusya, İran, narkotik ve küresel terörizm dahil olmak üzere yaptırım programlarına ilişkin 475 olası ihlalle bağlantılı olduğunu açıkladı.

OFAC, 11,6 milyon dolarlık uzlaşma tutarının Bank of America'nın ihlallerinin "ağır nitelikte olmadığı" tespitini yansıttığını belirtti.